Israel.
Na última década, um enorme florescimento da indústria de opções binárias israelenses. No auge do boom nas opções binárias, estima-se que a indústria tenha arrecadado entre US $ 5 bilhões e US $ 10 bilhões em receitas por ano. O tamanho desta indústria, estimado em algum momento para ser o anfitrião de 100 empresas, não teve precedentes. A indústria apresentou intermediários de opções binárias, afiliados, operadores de call center, vendedores e programadores.
Em 2018, as coisas mudaram depois que foi revelado que algumas das empresas envolvidas na indústria haviam estado envolvidas em algumas práticas obscenas, com milhões de dólares baixados de clientes desavisados. Uma exposição do Times de Israel levou a investigações generalizadas e uma repressão a toda a indústria por parte dos reguladores e do governo israelense. Vejamos o que aconteceu desde então.
Os mercados financeiros em Israel são regulados pela Autoridade de Valores Mobiliários de Israel (ISA). No entanto, o ISA não regulou ativamente as opções binárias. Isso levou a uma proliferação de empresas e entidades que operam nesta indústria, sem qualquer forma de regulamentação ou diretrizes que deveriam simplificar as operações dessas empresas.
À medida que o número de empresas que oferecem serviços relacionados a opções binárias cresceu, o ISA começou a olhar para o mercado e decidiu começar com a implementação de um conjunto de regras destinadas a proteger os comerciantes de opções binárias israelenses. A reação inicial da ISA foi proibir o marketing e oferecer opções binárias aos cidadãos israelenses. Com o mercado local retirado deles, os corretores de opções binárias israelenses e empresas relacionadas voltaram sua atenção para os mercados estrangeiros.
Foi seguido um período de rápida proliferação de empresas (bom, ruim e feio). Com táticas de vendas agressivas, muitas dessas empresas foram capazes de trazer fundos de comerciantes no exterior. As coisas pareciam boas, até o Times de Israel publicar o artigo agora viral sobre os "Lobos de Tel Aviv", citando uma série de fraudes alegadas perpetradas por várias dessas empresas.
O suicídio altamente divulgado de um cidadão canadense atraiu atenção indesejada para a indústria e a ISA decidiu agir, pressionando recomendações para proibir a indústria ilegal em Israel. Em junho de 2017, o Knesset votou em proibir completamente a oferta de opções binárias em Israel. Atualmente, a indústria está no ponto de extinção em Israel, deixando muitos comerciantes encalhados.
Pares e ampères da moeda corrente; Espalhar.
Com a maioria dos comerciantes de opções binárias israelenses incapazes de negociar opções binárias com corretores locais, a maioria deles havia se voltado para corretores offshore como fonte de seus portais comerciais. Os pares de moedas listados nessas plataformas são os mesmos encontrados na maioria das plataformas de Forex. O shekel israelense não está listado nas plataformas de opções binárias. Portanto, apenas as moedas principais, menores e exóticas de outras regiões são negociadas.
Os ativos negociados não vêm com spreads, mesmo que estes sejam utilizados pelos corretores na determinação do valor de expiração de qualquer patrimônio negociado.
Plataformas de negociação.
As plataformas de opções binárias utilizadas pelos intermediários de opções binárias que atendem clientes israelenses são principalmente da variedade comercial e chave.
A emissão de bônus aos comerciantes dependerá do corretor usado para atividades de negociação. Os corretores licenciados com CySEC são proibidos de oferecer bônus. Os corretores localizados em Vanuatu, Maurício e Seychelles oferecem bônus aos seus clientes.
Opções de depósito e retirada.
É proibida a negociação de opções binárias em Israel. No momento, não está claro como as novas regras que banem completamente as opções binárias afetarão a maneira como as transações são realizadas.
Fios do banco: mesmo que os fios do banco sejam uma opção universalmente aceita para a maioria dos operadores de opções binárias, o canal bancário geralmente é fácil para as agências governamentais atingir quando implementam proibições na remessa de dinheiro para canais proibidos. Portanto, espera-se que o uso de fios bancários para depositar fundos com comerciantes de opções binárias se reduza em Israel. Cartões de crédito / débito: os cartões emitidos pela MasterCard e outras empresas de cartões de crédito são um pouco restritos. Muitos desses cartões estão vinculados a contas bancárias. Portanto, é muito provável que os comerciantes acham cada vez mais difícil usar cartões de crédito como meio de transações em plataformas de opções binárias offshore, se a proibição se estender aos canais de pagamento. E-wallets: o uso de carteiras digitais entre israelenses é relativamente baixo. A transação em plataformas de opções binárias offshore garantirá o uso de carteiras digitais, como a CashU, que é especificamente construída para países do Oriente Médio. Carteiras internacionais como Skrill e Neteller também estarão disponíveis. O uso de carteiras digitais para transação com corretores offshore parece aumentar de forma dramática à medida que a proibição das opções binárias oferecidas por Israel.
Legalidade & amp; Regulamentos.
Em termos de considerações legais e condições regulatórias associadas à condução de opções binárias em Israel, a ISA proibiu todas as negociações de opções binárias em Israel, bem como a oferta de opções binárias por empresas israelenses a comerciantes israelenses e comerciantes estrangeiros. Portanto, a negociação de opções binárias é tecnicamente ilegal em Israel.
É legal negociar binários em Israel?
As opções binárias foram proibidas em Israel pela Autoridade de Valores Mobiliários (ISA) em março de 2018. Esta proibição parece estender a oferta de opções binárias por empresas localizadas em Israel para cidadãos israelenses, bem como comerciantes em locais offshore. Não está claro se as novas regras proíbem especificamente a negociação de opções binárias. Muitos cidadãos israelenses ainda negociam opções binárias com corretores offshore.
As opções binárias são agora reguladas em Israel e classificadas como um produto proibido. A oferta de opções binárias para cidadãos israelenses é proibida.
Os comerciantes israelenses não podem mais negociar opções binárias com corretores de opções binárias israelenses. Isso deixa as opções binárias de negociação com intermediários offshore regulamentados como a única opção viável.
É seguro negociar opções binárias em Israel?
Não é seguro negociar opções binárias em Israel. A proibição empurrou muitos corretores para fora do país para outras jurisdições não regulamentadas. Muitas dessas corretoras que operaram ilegalmente ainda têm sua infra-estrutura instalada (leads, informações do comerciante, etc.) e continuarão a comercializar seus produtos para comerciantes israelenses usando nomes diferentes. Isso tornará difícil descartar os corretores genuínos dos falsos.
Como cidadão israelense, posso negociar opções binárias com corretores offshore?
À esquerda para a ISA, nenhum comerciante israelense deve participar de opções binárias. Mas muitos deles ainda fazem negócios com corretores offshore. Portanto, esta é uma escolha pessoal.
Melhores corretores de opções binárias em Israel.
A proibição de comercialização e oferta de opções binárias para cidadãos israelenses e estrangeiros efetivamente encerrou a indústria de corretagem de opções binárias em Israel. Os únicos corretores seguros de opções binárias para Israel são entidades reguladas no exterior, tais como:
Conclusão.
A proibição de opções binárias em Israel tem sido aplaudida em muitos lugares, mas também suscitou preocupações genuínas. Alguns especialistas preocupados com a indústria apontaram para o fato de que algumas das empresas fraudadoras deixaram Israel e já estão se instalando em outros países, onde não há regulação, permitindo que eles continuem explorando outros comerciantes em muitos países.
Então, enquanto a proibição pode proteger os comerciantes israelenses até certo ponto, protege os comerciantes estrangeiros que devem ser alvo das diretrizes protecionistas aprovadas em junho de 2017 pelo Knesset? O tempo proporcionará a resposta a esta pergunta.
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A proibição de Israel em opções binárias obtém aprovação parlamentar final.
TEL AVIV (Reuters) - O parlamento de Israel aprovou definitivamente uma lei que proíbe as empresas locais de vender opções binárias no exterior por meio de negociação on-line, dando aos reguladores do mercado a autoridade para iniciar uma ampla repressão.
As opções binárias envolvem colocar uma aposta sobre se o valor de um ativo financeiro - uma moeda, commodity ou estoque - vai subir ou cair em um tempo fixo, às vezes tão curto quanto um minuto.
Os sites que vendem opções binárias causam sérios danos à imagem de Israel, incentivam o anti-semitismo e prejudicaram as relações externas de Israel, disse Shmuel Hauser, presidente da Autoridade de Valores de Israel, na sequência da votação.
& ldquo; A lei permitirá que a autoridade de valores mobiliários atue de forma sem precedentes contra as entidades que operam a partir de Israel em relação a clientes no exterior, impondo sanções civis e penais, incluindo prisão, & rdquo; ele disse.
A emenda à lei de valores mobiliários do país recebeu aprovação inicial no parlamento em junho e entrará em vigor em cerca de três meses.
A lei permitirá ao Ministério das Finanças impor proibições no futuro sobre outros ativos financeiros se forem vendidos de forma prejudicial, disse a autoridade de valores mobiliários.
Os reguladores israelenses dizem ter recebido muitas queixas sobre as perdas que os operadores de opções binárias em vários países sofreram. Israel já proibiu a venda doméstica de opções binárias no ano passado, o primeiro país a fazê-lo.
Um relatório especial da Reuters publicado no ano passado lançou luz sobre o rápido aumento da indústria em Israel. Advogados de Londres disseram que centenas de seus clientes foram enganados por grandes quantias de dinheiro por parte de algumas empresas israelenses. Mais de 100 operadores estão baseados em Israel, um centro tecnológico.
Reportagem de Tova Cohen, dirigida por Larry King.
Todas as cotações atrasaram um mínimo de 15 minutos. Veja aqui uma lista completa de trocas e atrasos.
Opções binárias em Israel.
As opções binárias estão abertas a um vasto conjunto de comerciantes porque permitem limites de investimentos sutis que os tornam mais acessíveis para uma variedade de pessoas. A popularidade das opções binárias veio como uma surpresa, e é desconcertante um grande número de indivíduos que ainda estão em acordo com essa nova onda nos mercados financeiros. A maioria das pessoas espera que muitos países adotem opções binárias como um jogador-chave no setor financeiro, mas a maioria das pessoas surpreende que elas não sejam universalmente aceitas.
Alguns estados não demoraram muito para identificar a potencialidade de opções binárias, por exemplo, Chipre estava entre as nações rápidas para reconhecer as possibilidades e o potencial financeiro que as opções binárias trazem. Pelo contrário, outros países são tanto contra as opções binárias quanto a ignorância de sua existência primária. É difícil para os comerciantes de opções binárias em tais destinos porque eles não estão cientes do que esperar, e eles são altamente tributados para transacionar usando plataformas de opções binárias. Além disso, nesses países, a negociação de opções binárias é negligenciada e não regulamentada, o que torna arriscado para os comerciantes, porque há uma alta volatilidade, e os casos de fraude são tão óbvios em tais mercados não regulamentados.
Alguns outros países estão colocando esforços para reconhecer a negociação binária, criando um melhor ambiente de negócios para os comerciantes e corretores operarem. Os Estados podem criar condições particulares criando órgãos reguladores, regras e padrões que orientam a maioria das atividades de mercado. O regulamento do comércio de opções binárias permite que os comerciantes se sintam mais seguros e estão motivados para negociar porque sabem que estão protegidos por padrões legais e leis que tornam difícil para as pessoas e corretores violarem o contrato. Os Estados Unidos e Israel estão na vanguarda da criação de políticas de regulamentação, e algumas pessoas pensam que tais políticas são rigorosas. O aumento das políticas e das leis ajuda a esconder as lacunas que podem resultar em pessoas que estão sendo fraudadas de seus dólares devidos. Um mercado com mais políticas garante que haja sanidade no mercado e os comerciantes se relacionem com os corretores de acordo com os termos e as autoridades legais.
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A relação entre comerciantes, corretores e o governo em Israel.
A ligação entre os três principais interessados em Israel é descrita com a complexidade dos relacionamentos. Em Israel, as opções são reguladas pela autoridade de valores mobiliários de Israel. A autoridade de valores mobiliários de Israel foi percebida por muitos como sendo muito apertada em questões de opções binárias no país. O órgão regulador foi iniciado em 1968 e continua a ser um regulador primário nos mercados financeiros dos países. O mandato inicial da autoridade de valores mobiliários de Israel era reduzir e reduzir o abuso de informação privilegiada, a fraude e outras mal-práticas financeiras que afetam negativamente a segurança dos investidores no pequeno estado judeu. Israel demorou muito para tomar opções binárias como um nicho importante na negociação de mercados de capitais.
Quando Israel elevou o imposto sobre ganhos de capital, a maioria dos comerciantes no país iniciou a busca de outras vias para aumentar seus lucros através do investimento de capital financeiro. Opções binárias e comércio de Forex proporcionaram uma oportunidade ideal com vantagens e ganhos previsíveis nos mercados financeiros. Esta mudança da maioria dos comerciantes de Israel para opções cambiais e cambiais resultou no colapso da bolsa de valores de Tel Aviv. A queda nas vendas na bolsa de Tel Aviv foi aparentemente culpada pela entrada de opções binárias no comércio financeiro do país. O governo assistiu irremediavelmente à medida que as opções binárias assumiam os mercados comerciais de finanças, reduzindo o número de pessoas que negociavam nos mercados financeiros tradicionais, por exemplo, o mercado de ações de Tel Aviv. O governo aproveitou a situação e criou um órgão de regulamentação para reduzir os casos de aumento do número de fraudes e casos fraudulentos no comércio de opções binárias.
Regulamento de negociação de opções binárias em Israel.
No ano de 2018, o governo começou a regulamentar o comércio de opções binárias, esta atividade foi oficializada pela criação de um conjunto de leis e regulamentos. O famoso (Emenda 42) foi implementado em 2018 e forneceu uma orientação e uma estrutura para negociação de opções binárias criando sanidade no mercado que anteriormente era prejudicada pelo caos e desorganização. Esta alteração para que todos os corretores de opções binárias operacionais locais tivessem que ser registrados dentro de um prazo estabelecido para continuar prestando serviços neste lucrativo mercado. Até à data, novos corretores são obrigados por lei a se alistarem com o órgão regulador antes de iniciarem atividades no país. O regulador elaborou uma série de requisitos que os corretores no mercado de negociação de opções binárias de Israel devem atender. O corpo segue de perto a maioria das atividades dos corretores para garantir que os requisitos sejam cumpridos sem falhas.
Requisitos a serem cumpridos por todos os corretores em Israel.
Antes que os corretores sejam obrigados a negociar nos mercados financeiros de Israel usando opções binárias, existem condições que eles têm a obrigação de cumprir; corretores, têm o dever de operar em um capital mínimo particular que é calculado em relação ao volume de negociação total. Entre outras condições, os comerciantes devem observar restrições de mercado rigorosas. Os corretores são obrigados a fornecer relatórios trimestrais e anuais sobre vários assuntos para os negociadores de opções binárias e a autoridade de segurança de Israel informam todas as transações para a autoridade de segurança de Israel e denunciam seus deveres e atividades aos comerciantes individuais. Esses regulamentos servem para proteger os comerciantes contra fraudes e também garantir que o governo beneficie de impostos. Ao contrário de um mercado não regulamentado, um mercado regulamentado oferece segurança aos comerciantes e aumenta o comércio total desse mercado.
Desempenho a longo prazo em Israel Equity.
Negociadores de proteção de mercado e opções binárias.
A proteção ao consumidor é um fator significativo na maioria dos mercados, a proteção do consumidor pode ser criada por organizações de consumidores, agências governamentais, grupos de lobby não governamentais e, às vezes, até mesmo os próprios produtores. A proteção ao consumidor é uma ferramenta importante para contribuir na criação de sustentabilidade na maioria dos mercados. Os consumidores precisam ser protegidos de anúncios agressivos, preços anormais e garantir que as organizações entreguem o que prometem. A proteção ao consumidor é uma atividade contínua que é prioridade de todos os governos quando criam leis e regulamentos para governar e promover o comércio seguro, especialmente no comércio de opções binárias, onde houve uma incidência de fraude em que a maioria dos clientes perde seus depósitos.
As regras adicionais em publicidade de opções binárias destinam-se a promover uma estratégia de publicidade mais educativa, uma vez que a maioria dos consumidores não está ciente dos riscos envolvidos neste comércio. Muitos corretores não são sinceros com os clientes porque tendem a esconder os riscos envolvidos para seus clientes e potenciais clientes. Essas atividades comportamentais são muito inaceitáveis e podem resultar em obrigação dos clientes de negociar riscos inaceitáveis que eles nem sequer estão conscientes de si mesmos. Para responder a essas agências governamentais que regulam as opções binárias, tornou obrigatório que os corretores incluíssem advertências de risco na maioria dos anúncios publicitários para conscientizar os consumidores sobre os riscos que enfrentam. Isso fez propaganda de opções binárias através de mídia on-line difícil porque a maioria das propagandas em linha tem que atender a uma certa contagem de palavras. Os anúncios do Google também são difíceis de fazer, uma vez que eles exigem uma divulgação de risco total.
As autoridades reguladoras devem garantir a segurança dos comerciantes, certificando-se de que os corretores de opções binárias avaliem a adequação do cliente para participar da negociação de opções binárias. Os corretores precisam se certificar de que as operadoras estão conscientes e compreendem os riscos envolvidos nessas negociações. Os comerciantes que desejam participar do comércio de opções binárias são obrigados a preencher formulários de registro e questionários particulares antes de fazer depósitos. É também um requisito para que os corretores estabeleçam a documentação de cada transação que ocorre em uma organização. É ainda um requisito do órgão regulador de todas as organizações em troca de opções binárias em Israel criar uma gatinha para alertar os comerciantes contra todos os riscos potenciais.
O regulador também garante que existe uma taxa de alavancagem que é estabelecida e deve ser observada pelos corretores de opções binárias. Os ativos de alto risco devem criar um valor de alavancagem de até 20 a 1 do valor comercial total. Os ativos de risco médio devem ser alocados de 40 a 1 do valor de negociação, enquanto os ativos de baixo risco recebem uma proporção de 100 a 1 do valor negociado. Essas mudanças em operações comerciais e regulamentos não tornaram todos felizes neste mercado específico. Os comerciantes estão desfrutando muito conforto e proteção, enquanto que os corretores de opções binárias estão expressando muito desconforto devido ao aumento dos regulamentos que estão a favor do cliente. Tem sido observado por algumas partes interessadas nos órgãos da legislação que essas regras vão fazer com que alguns corretores saia do mercado. Outros revendedores no mercado serão forçados a recorrer a fusões e parcerias para aumentar sua capacidade de competir. Esses regulamentos visam proteger os comerciantes, o que resultará no crescimento do número de comerciantes, o que tornará a negociação de opções binárias mais vibrante do que antes na era não regulamentada.
Israel monumento da tolerância.
Consequências e benefícios da regulamentação de negociação de opções binárias rigorosas.
A regulamentação rigorosa afetou diferentes partes interessadas neste negócio de forma diferente; Dependendo de uma perspectiva individual, a regulamentação rigorosa tem efeitos ativos e adversos do ambiente comercial geral. Os comerciantes em opções binárias em Israel agora podem continuar suas transações em um ambiente mais seguro que é regulado pela Autoridade de Valores de Israel. O comércio binário como um reboque de regulamentação rigorosa agora é amigável e confiável do que antes, com alta porcentagem de segurança do consumidor e formalidades esperadas em todas as atividades. Devido ao requisito de regulamentação para a provisão de informações de risco para os comerciantes, os consumidores agora estão muito conscientes das opções que eles possuem e suas expectativas. A proibição de propaganda errada e decisiva garantiu a honestidade nas propagandas e menos trapaças de negócios.
Embora esses regulamentos tivessem benefícios ilimitados para os comerciantes e os órgãos de regulamentação, alguns comerciantes os percebem como hostis, o que os levou a se mudar para outros mercados menos regulamentados. Mercados menos regulamentados em outros lugares também apresentam custos de operação baratos, pois não são necessários muitos títulos e protocolos monetários. É ainda pior para os corretores em Israel porque a lei proíbe os comerciantes de usar corretores que não são regulados e certificados pela autoridade de valores mobiliários de Israel. As enormes multas e o custo de fazer negócios realmente afetaram corretores de opções binárias no mercado, tornando ainda mais difícil operar no mercado.
Mais informações sobre investir em Israel em perspectiva geral podem ser encontradas no site do Bluestarindexes. Eles fornecem múltiplos ângulos para investimentos regulares, não tanto para o investimento de Opções Binárias.
Opções Binárias de Israel.
Conclusão.
As opções binárias continuaram a caracterizar a entrada dos mercados globais, Israel foi uma das poucas nações que identificaram o papel crítico das escolhas binárias no setor financeiro. Isso resultou em uma estreita supervisão das atividades dos comerciantes com o objetivo de proteger comerciantes e outros investidores nesse mercado financeiro. Foi útil para os comerciantes nestes mercados, uma vez que a segurança do consumidor é assegurada por regras e regulamentos rigorosos que são amigáveis aos clientes. A educação sobre os riscos e formalidades envolvidas no comércio é fornecida aos comerciantes, mesmo antes de se alistarem com qualquer corretor. Isso melhorou o comércio no mercado e também fez da negociação em opções binárias uma forma valiosa de investimento financeiro capaz de competir com os mercados de bolsa de valores.
A iniciativa do governo para regulamentar esse mercado contribuiu para o crescimento do comércio e também o tornou mais lucrativo do que em outros mercados possíveis em todo o mundo. No entanto, regulamentos estritos resultaram no fechamento de alguns corretores de opções binárias que consideravam que os regulamentos eram hostis e também levaram a custos acrescidos para o comércio no mercado de Israel. O governo até agora melhorou a sanidade no mercado que anteriormente não estava regulamentado, resultando na perda de clientes & # 8217; dinheiro através de agentes fraudulentos que eram exploradores.
Espera-se que o mercado melhorará e o número de comerciantes vai aumentar devido à crescente segurança dos comerciantes e da regulamentação governamental. O aumento da educação também fez com que mais pessoas tenham conhecimento das opções binárias e dos riscos e recompensas envolvidos. O que recomendamos é que você tome um Robô de Opção Binário apropriado com sua assistência à negociação e comece a obter lucros com o mínimo de risco. Obtenha seu robô grátis agora!
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Autor: Michael Allen.
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Israel está trabalhando com autoridades nos Estados Unidos, Grã-Bretanha, França e Bélgica para investigar queixas contra empresas israelenses que vendem opções on-line de alto risco internacionalmente, afirmou nesta terça-feira o principal regulador de valores mobiliários de Israel.
Shmuel Hauser, presidente da Autoridade de Valores Mobiliários de Israel, disse que o alcance do negócio de opções binárias on-line - apostas de curto prazo sobre o movimento de instrumentos financeiros - significava que era necessária uma coordenação mais estreita entre os reguladores.
"Os Estados Unidos, a Inglaterra, a França e a Bélgica nos pediram ajuda", disse ele à Reuters na terça-feira. As autoridades nesses países lideravam suas próprias investigações com a assistência da ISA, disse ele.
Ele se recusou a elaborar sobre como as investigações estavam sendo realizadas ou quais empresas estavam sendo pesquisadas.
As opções binárias geralmente envolvem apostas sobre se ações, índices, moedas ou outros títulos individuais vão subir ou diminuir em um determinado período de tempo. O tempo para a opção de "amadurecer" é curto - apenas um minuto.
Ao contrário das opções verdadeiras, as apostas vencedoras pagam apenas um retorno fixo e não podem ser re-vendidas. Mas eles podem ser comprados on-line a partir de um telefone ou iPad, tornando-os acessíveis para comerciantes amadores, que podem acabar perdendo milhares de dólares em questão de minutos.
Os críticos dizem que as opções binárias são apenas uma forma de jogo, com as chances muitas vezes empilhadas contra aqueles que fazem as apostas. Muitas grandes operadoras estão baseadas em Israel.
Hauser disse no mês passado que queria ampliar sua autoridade para que ele possa proibir as empresas israelenses de vender opções binárias no exterior, o reconhecimento de que a proibição de Israel na venda doméstica não era suficiente para reprimir a indústria.
Ele pediu ao procurador-geral para considerar a alteração da lei para dar-lhe poder aos grupos-alvo que comercializam as opções no exterior.
Hauser disse que atualmente ele pode agir contra as empresas que vendem opções binárias no exterior apenas se os reguladores internacionais solicitarem que ele investigue. Normalmente, ele disse, o ISA recebe cerca de quatro pedidos por ano de reguladores estrangeiros.
"Nos últimos dois anos, tivemos pedidos para quase 30 investigações, principalmente opções binárias, mas também algumas empresas forex", disse Hauser, referindo-se a plataformas de negociação on-line para moedas estrangeiras.
Um relatório especial da Reuters publicado em setembro lançou luz sobre a extensão da indústria e as acusações de advogados de Londres, que dizem que centenas de seus clientes foram enganados por grandes quantias de dinheiro por parte de algumas empresas israelenses.
Embora a indústria se comercialize como um investimento legítimo, os clientes de algumas empresas dizem que são pouco mais do que golpes de alta pressão. Eles acusam as empresas de transferir dinheiro entre contas sem aprovação e, em alguns casos, impedir que retirem fundos.
A Hauser, que estimou que a indústria valeu milhões de dólares, possivelmente mais, disse que não pode agir quando um indivíduo se queixa de uma empresa específica, e é por isso que ele agora está buscando que a lei de Israel seja alterada.
"Eu não tenho autoridade, e acho que isso cria uma reputação muito ruim para Israel. Dói a integridade de Israel ", disse ele.
Para tentar colocar o aperto na indústria, o ISA está trabalhando com todos os agentes da lei em Israel, incluindo a polícia, Ministério das Finanças e Ministério da Justiça, disse Hauser.
"Estou muito perturbado por esse fenômeno. . Não acho que as opções binárias sejam permitidas. Eles machucam o público, especialmente o fraco ".
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© Haaretz Daily Newspaper Ltd. Todos os direitos reservados.
Os lobos de Tel Aviv: as vastas e binárias opções de amorais de Israel estão expostas.
Uma indústria que transforma centenas de milhões de dólares, empregando milhares de pessoas, está cinicamente tricando ingênuos investidores potenciais em todo o mundo através de uma série de práticas corruptas. Isso está prejudicando suas vítimas e corre o risco de fazer a mesma reputação de Israel.
Facebook Twitter email Imprimir 23.1 K partes.
Simona Weinglass é uma repórter investigativa no The Times of Israel.
Quando Dan Guralnek imigrou da Austrália para Israel em 2018, ele não antecipou se envolver em uma fraude na Internet internacional.
"Eu sempre quis mudar para Israel", diz Guralnek, que frequentou uma escola de dia judaica em Sydney.
Ele estava trabalhando na administração de uma fábrica na Austrália, quando seu chefe morreu de repente e, aos 28 anos, percebeu que era um bom momento para ele se mudar para Israel. "Eu pensei:" Estou livre, sem ataduras, posso ir ".
Guralnek se matriculou em Ulpan Etzion de Jerusalém para aprender hebraico, depois mudou-se para a vibrante e movimentada cidade de Tel Aviv, onde conseguiu uma série de empregos de salário mínimo para NIS 25 (um pouco mais de US $ 6) por hora: cortar vegetais em um restaurante, dirigindo uma pessoa com deficiência, trabalhando no turno da noite em um carrinho de hot-dog.
Mas em uma cidade com aluguéis altos e um custo de vida relativo aos salários (PDF) em segundo lugar apenas ao Japão, Guralnek não poderia sobreviver. Ele ouviu que os empregos em uma indústria chamavam de opções binárias pagas duas vezes o que ele estava ganhando, além de comissão.
& # 8216; O jogo da nossa e nós somos um bookie & # 8217; & # 8212; vendedor de opções ex-binárias.
"Assim que comecei a procurar um emprego, eu estava recebendo chamadas de empresas de opções binárias todos os dias", lembra. "Eles dominam o espaço do anúncio de trabalho".
Nem Guralnek teve dificuldade em conseguir um emprego.
"Você entra e eles fazem um grande show como eles estão avaliando se eles querem ou não você. Mas eles querem você. "
No dia em que Guralnek entrou nos escritórios pródigos de seu novo empregador na cidade costeira de Herzliya Pituah, ele sabia que ele havia chegado.
"Havia café grátis, comida grátis", diz Guralnek. "Meu salário foi de 7.500 shekels ($ 1.900) por mês, mais comissão".
Guralnek sentou-se em um call center com cerca de 50 outros funcionários, muitos dos quais eram novos imigrantes com fluência em uma variedade de idiomas. Seu trabalho era chamar pessoas ao redor do mundo e convencê-las a investir & # 8221; em um produto financeiro ostensivo chamado "opções binárias". Os clientes seriam encorajados a fazer um depósito & # 8212; para enviar dinheiro para sua empresa & # 8212; e então use esse dinheiro para fazer & # 8220; trades & # 8221 ;: Os clientes tentariam avaliar se uma moeda ou commodity iria subir ou descer nos mercados internacionais dentro de um determinado período de tempo curto. Se eles predisseram corretamente, eles ganharam dinheiro, entre 30 e 80 por cento da soma que eles derrubaram. Se eles estavam errados, eles perderam todo o dinheiro que eles colocaram nesse comércio. # 8221; Guralnek logo viu que, quanto mais negociações um cliente fez, mais perto eles perderam a totalidade do depósito inicial.
Ele tinha sido instruído a apresentar a opção binária como um "investimento" e ele próprio como "corretor", mesmo que ele soubesse que eles provavelmente perderiam todo seu dinheiro. "O cliente não está realmente comprando nada. O que ele compra é uma promessa da nossa empresa de que o pagaremos. O jogo da nossa e nós somos um apostador ", diz ele agora.
Antes de começar o trabalho, a empresa deu a Guralnek um curso de vendas de uma semana, no qual se lhe ensinava conhecimento financeiro suficiente para parecer bom para um cliente que sabia menos do que ele. Ele também foi instruído em táticas de vendas de alta pressão.
"Eles nos ensinaram a como incomodar as pessoas, a responder objeções, como mantê-las no telefone".
A sessão de treino era conhecida como um "curso de conversão" e o objetivo era aprender a transformar uma ligação telefônica em um cliente tomando seu primeiro depósito. Na sua empresa, os vendedores não podiam tomar um depósito de menos de US $ 250.
Durante o curso de vendas, a administração da empresa deu aos conselhos de Guralnek que o perseguiram mais tarde. "Eles nos disseram para deixar nossa consciência na porta".
Isso é legal?
À medida que as semanas passavam, mais e mais perguntas se formaram na mente de Guralnek # 8212; perguntas que sublinharam o bizarre mundo financeiro que ele havia entrado. Por que ele não conhecia os sobrenomes de seus gerentes? Por que os trabalhadores eram proibidos de falar hebraico ou de trazer celulares para o call center? Quem foi o CEO da empresa? Por que estava certo para a equipe árabe-israelense da empresa vender opções binárias em lugares como a Arábia Saudita, enquanto outros países, como Israel, Estados Unidos e Irã estavam fora de limites?
Pior ainda, Guralnek começou a suspeitar que, além das fracas probabilidades, os clientes tinham realmente ganhar algum dinheiro, e além das táticas agressivas de vendas, o que a empresa estava fazendo era francamente ilegal.
Por exemplo, todos os vendedores foram convidados a inventar um nome e biografia falsos. O call center usou a tecnologia Voice over Internet Protocol (VoIP), que exibiu um número de telefone local para clientes em qualquer lugar do mundo. O site da empresa listou um endereço em Chipre.
"Foi-me dito para dizer às pessoas que eu tinha anos de experiência no mercado, que eu havia estudado em Oxford e trabalhado para o Bank of Scotland".
Guralnek diz que foi dito para se apresentar como um corretor que fez uma comissão sobre os negócios e enfatizar quanto dinheiro o cliente poderia fazer enquanto minimizava o risco. Na verdade, ao invés de ajudar os clientes a fazer negócios inteligentes, o & # 8220; broker & # 8217; s & # 8221; O verdadeiro interesse era que eles fizessem previsões mal sucedidas e perdessem seu dinheiro.
Guralnek diz que também estava cada vez mais preocupado com o que aconteceu quando os clientes tentaram sair. Isso é quando eles seriam solicitados por uma grande quantidade de papelada.
"Nós dirijamos: 'Você quer retirar? ESTÁ BEM. Precisamos verificar sua identidade antes de poder liberar os fundos. Você precisa nos enviar um fotocópio de sua conta de serviço público, sua carteira de motorista, seu passaporte, seu cartão de crédito "e" # 8212 " requisitos, desnecessário dizer, que não havia sido mencionado quando o cliente colocava dinheiro.
Enquanto o cliente estava reunindo e enviando esta documentação, um agente de "retenção" os chamaria e passaria por seus negócios, supostamente descobrindo o que deu errado e convencendo-os para continuar negociando. "Nós podemos atrasar essa retirada por um longo tempo".
& # 8216; Por que eu deveria ser culpado por vender algo a pessoas estúpidas? Se alguém tem mais de 18 anos e quer álcool, cigarros, uma faca, uma conta de opção binária, é sua própria responsabilidade & # 8217; & # 8212; Postagem do Facebook.
Se um cliente era persistente, diz Guralnek, muitas vezes a empresa deixaria de atender suas chamadas ou enviou-lhes um e-mail dizendo "suspeitamos de fraude" e congelamos todos os seus fundos. Como o cliente não conhecia o nome ou a localização real de seu vendedor, "eles não tinham para onde retornar o dinheiro", explica Guralnek.
Mas a parte mais impressionante do trabalho para o jovem imigrante era pedir dinheiro a pessoas que pareciam pobres e abatidas.
"Eles acreditam que eles estão fazendo algo bom: Eles estão fazendo um investimento, fazendo algo responsável. E eles não são. Toda história está triste. Todas as pessoas têm pessoas dependendo delas. Muitas pessoas estão finalmente recuperando seus pés depois de um problema de drogas ou algo assim ".
O pior foi quando um cliente lhe disse: "Eu estou no hospital".
"Quando alguém diz" eu estou no hospital e eu tenho câncer ", nós deveríamos ainda vendê-los. Mas eu jogaria a venda toda vez. Eu não poderia fazer isso. "
Uma indústria imensa e desonravel.
Se você digitar as palavras "opções binárias" ou "forex" em grupos do Facebook que atendem novos olim (imigrantes para Israel), você encontrará longos segmentos de trocas aquecidas.
"Algum de vocês que está envolvido em opções de Forex / Binário percebe que este é um negócio altamente desregulado que está solicitando jogos de azar a pessoas mal informadas ou não educadas?", Lê uma dessas publicações no popular grupo de Seguros de Tel Aviv.
"Por que eu deveria ser culpado por vender algo às pessoas estúpidas?", Uma mulher responde. "Se alguém tem mais de 18 anos e quer álcool, cigarros, uma faca, uma conta de opção binária, é sua própria responsabilidade".
"Você venderia para sua avó?", O cartaz original dispara de volta.
No grupo "Manter Olim no Movimento de Israel", uma mulher escreve: "Oi tudo, alguém pode me explicar o que são trabalhos binários e Forex e por que as pessoas estão tão anti-trabalhando nessas indústrias em Israel?"
"Este campo é desonroso", lê uma resposta. "Eu fiz isso e eu senti nada além de vergonha e auto-aversão por assediar pessoas que nunca pediram esse chamado e tentando tirar dinheiro com eles que eles provavelmente não voltarão".
"Se você não gosta, não faça isso", lê outro. "Trabalhar o que você sente é um trabalho" honesto ", faça seus 6.000 shekels (cerca de US $ 1.500) por mês, remova o dinheiro e ganhem dinheiro com o resto." Ele continua: "Enquanto o Binário e A indústria de Forex e eu pagamos 50% de impostos sobre nossos salários para pagar seus cuidados de saúde, segurança social e segurança, eu posso falar por todos nós, não precisamos ser julgados ".
Ninguém parece saber exatamente quão grande são as opções binárias e as indústrias cambiais em Israel. Nem mesmo a Autoridade de Valores de Israel, que, quando colocou a questão, respondeu via mensagem de texto: "Como a indústria ainda não está regulamentada, não temos a imagem completa".
Mas as estimativas conservadoras colocam o número de pessoas empregadas na indústria em vários milhares, principalmente em Tel Aviv e seus subúrbios como Herzliya e Ramat Gan, enquanto a receita anual poderia ser de centenas de milhões para mais de US $ bilhões.
Globalmente, o termo forex normalmente se refere ao comércio legítimo de moeda estrangeira, enquanto opções binárias é o nome de um instrumento financeiro. Na linguagem popular israelense, no entanto, as "opções binárias" e "forex" são muitas vezes agrupadas como parte da mesma indústria: quando os israelenses se referem a empresas de forex, muitas vezes eles significam empresas que negociam # 8221; as opções binárias em moedas. Às vezes, os termos Forex e opções binárias são usados indistintamente para se referir a negociações rápidas, tudo ou nada, em uma variedade de ativos.
Em algumas empresas de opções binárias, a plataforma on-line é manipulada para fornecer resultados falsos que garantem que o cliente perca.
O & # 8220; trading & # 8221; O processo pode funcionar da seguinte forma: The Times of Israel foi informado. Tendo transferido seu primeiro depósito financeiro para a empresa, os clientes efetuaram o login em uma plataforma de negociação on-line, conforme os destinatários dos vendedores da empresa, e colocam o dinheiro em uma previsão de que o preço de uma moeda ou commodity irá subir ou diminuir mercados internacionais, digamos, nos próximos cinco minutos. Se o cliente prevê corretamente, ele faz um lucro de uma determinada porcentagem e a empresa perde dinheiro. Se o cliente está errado, ele perde todo o dinheiro que ele colocou no comércio, e a empresa o mantém. Os comerciantes de opções profissionais consultados pelo The Times of Israel disseram que mesmo um gênio financeiro não pode prever com certeza o que, digamos, o preço do ouro fará nos próximos cinco minutos; ao invés de um investimento, a transação é realmente nada mais do que uma aposta.
A falsa representação do jogo como investimento responsável seria bastante ruim.
O que é pior, porém, e flagrantemente corrupto, o Times of Israel foi informado, é que, em algumas empresas, a casa está dobrada. Uma variedade de rodízios são usados. O pagamento potencial para uma previsão correta é complexo, opaco e calculado para minimizar a perda da empresa. Se um bem estiver se comportando de uma maneira previsível & # 8212; digamos, o preço do cobre começa a subir após um terremoto no Chile & # 8212; A empresa tirará esse recurso da plataforma online. Em algumas empresas de opções binárias, a plataforma on-line é manipulada para fornecer resultados falsos que garantem que o cliente perca.
As estimativas do número de opções binárias e de empresas estrangeiras em Israel variam de 20 para várias centenas. O IVC Research Center, uma empresa que fornece informações sobre o setor de tecnologia de Israel, estimou em seu anuário de 2018 que existem 100 empresas comerciais on-line em Israel, cuja esmagadora maioria se enquadra nas categorias de opções forex e binárias. A IVC estima que essas empresas empregam mais de 2.800 pessoas em Israel. No entanto, o anuário afirma: "é difícil avaliar o tamanho real da indústria de comércio financeiro online em Israel", em parte porque a indústria é "discreta" e seu "nexo de Israel é muitas vezes subestimado".
Um relatório de 2017 sobre a indústria de Internet israelense pela incubadora de arranque TheTime diz que das 90 empresas de Internet israelenses que ganham receita de US $ 10 milhões ou mais por ano, 15 eram plataformas de negociação on-line, muitas delas negociando opções cambiais e binárias. Três deles, de acordo com o relatório, foram avaliados com receita de pelo menos US $ 100 milhões por ano. Algumas outras empresas da lista incluíram iForex, bForex, AnyOption, 4XPlace, Optionbit e Banc de Binary. Com base nessas avaliações, a indústria israelense de forex e opções binárias tem volume de negócios anual em centenas de milhões, possivelmente até bilhões, de dólares.
Quantos são fraudulentos?
É alguém adivinhar qual a porcentagem de empresas comerciais financeiras on-line que se dedicam a práticas antiéticas, ilegais e / ou fraudulentas. Uma distinção que muitas pessoas entrevistadas para este artigo desenhou foi entre empresas não regulamentadas e regulamentadas.
Várias empresas grandes e mais conhecidas com fundadores israelenses ou grandes operações de vendas e marketing em Israel são regulamentadas em Chipre, o que lhes dá licença para vender produtos financeiros em países da UE, mesmo que não estejam regulados nesses países.
Muitas empresas de opções forex e binárias que operam em Israel, no entanto, estão desreguladas.
Sam C., um imigrante recente para Israel dos Estados Unidos, descreve sua experiência trabalhando em uma empresa de opções binárias não regulamentadas no verão passado.
Muitos clientes clicaram em um anúncio que procurava ganhar dinheiro em casa. & # 8216; Eles realmente acreditam que eles vão se tornar um milionário apenas fazendo isso & # 8217; & # 8212; ex-funcionário do serviço ao cliente em uma empresa de opções binárias.
"Eles tornam extremamente, extremamente difícil para os clientes retirarem seu dinheiro", diz Sam, que trabalhou no serviço ao cliente e que pediu que seu nome real não fosse usado.
"Você deve encontrar uma cópia da licença do seu motorista, uma cópia da sua conta de serviços públicos e há tantas regras e requisitos. Metade das chamadas que eu tinha que lidar com eram apenas pessoas reclamando, dizendo que faz meses e preciso do meu dinheiro agora. Preciso pagar por isso ou aquilo. Praticamente a empresa simplesmente se recusa a desistir. "
Na verdade, Sam diz que "não pode confirmar" que qualquer cliente tenha recebido o pagamento ou retirou seu dinheiro durante os poucos meses que trabalhou na empresa.
"As pessoas chamavam de volta e ligavam de volta. E, eventualmente, às vezes um dos meus gerentes diria: "Não pegue mais as chamadas dessa pessoa e feche sua conta". Eles diriam: "Nós terminamos com ele e todo o dinheiro não existe" # 8217; t matter. Não tenha mais chamadas dele. '"
A maioria dos clientes da empresa da Sam eram dos Estados Unidos, mesmo que seja contra a lei dos EUA para que as empresas vendam opções binárias aos cidadãos dos EUA dessa maneira. Clientes adicionais eram da África, Qatar e Arábia Saudita. Muitos haviam clicado em um anúncio que procurava "ganhar dinheiro com a casa" ou assistiu a um vídeo que afirmasse revelar estratégias de investimento secretas.
"A maioria parecia ser # 8230; a pessoa estúpida e estúpida ", lembra Sam. "Você nem percebe que pessoas como esta existem fora dos filmes. Eles realmente acreditam que eles se tornarão milionários apenas fazendo isso. E é quase triste. "
Perguntado sobre seus gerentes, Sam disse que eram jovens israelenses que pareciam pensar que era legal arrancar pessoas.
"Eles pareciam ter assistido apenas 'The Wolf of Wall Street' e queria imitar os personagens. A brincadeira que eles teriam, seria como, oh sim, eu não posso acreditar que ele se apaixonou por isso, eu não posso acreditar que você conseguiu investir US $ 300 ".
Sam diz que um dos seus gerentes citaria os campos de vendas de Leonardo DiCaprio do filme, literalmente, ao telefone ao tentar vender opções binárias.
& # 8220; & # 8216; Olá, John. Como vai você hoje? Você enviou a minha empresa algumas semanas atrás, solicitando informações sobre um investimento que teve enorme potencial de reversão com muito poucos riscos negativos, # 8217; Ele citaria a memória. & # 8216; Isso soa um sino? '& # 8221;
"Eu pensei que era um pouco patético, ser honesto, e # 8221; lembra Sam.
Manipulação de software.
Em 2018, os Estados Unidos proibiram a comercialização de opções binárias para seus cidadãos, exceto em um punhado de trocas reguladas. Em seu site, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), uma agência independente do governo dos EUA, alerta os investidores em "esquemas fraudulentos envolvendo opções binárias e suas plataformas de negociação. Esses esquemas alegadamente incluem a recusa de creditar contas de clientes, negando o reembolso do fundo, roubo de identidade e manipulação de software para gerar negociações perdidas ".
"As opções binárias de negociação podem ser uma proposição extremamente arriscada", adverte outra agência reguladora americana, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), em seu site. "Ao contrário de outros tipos de contratos de opções, & # 8221; diz que o FINRA, um SRO que regula empresas de corretagem e mercados de câmbio, e as opções binárias são proposições de tudo ou nada. Quando uma opção binária expira, ele faz uma quantia pré-especificada de dinheiro, ou nada, caso em que o investidor perde seu investimento inteiro. As opções binárias de negociação são tornadas ainda mais arriscadas por esquemas fraudulentos, muitos dos quais se originam fora dos Estados Unidos ".
Em Israel, muitas das chamadas empresas "forex" estão realmente vendendo opções binárias, o que significa que um cliente aposta se uma moeda vai subir ou descer, ao invés de comprar a moeda, Jared K., um ex-corretor de Wall Street explica The Times de Israel.
"O forex tradicional é eu compre às 3,50, eu vendo em 3,60. Forex binário (isto é, forex no mundo das opções binárias) está dizendo 'se ele for para 3.60 eu ganho dinheiro, digamos 20% mais do que eu aposto, mas se ele for 3.50 ou inferior, eu perco . '"
As opções binárias de negociação são tornadas ainda mais arriscadas por esquemas fraudulentos, muitos dos quais se originam fora dos Estados Unidos e # 8212; Aviso do governo dos EUA.
Graham P., que atualmente trabalha em marketing para uma grande empresa de opções binárias com sede em Chipre, em Tel Aviv, diz que conhece os esforços para manipular o software, conforme descrito pelo CFTC & # 8212; intervenção cínica por empresas de opções binárias para garantir que ganhem, o equivalente da indústria de uma roda de roleta manipulada em um cassino.
"Eu falei com um cara com quem eu estava potencialmente trabalhando, e ele realmente havia desenvolvido uma plataforma de opções binárias. Ele disse que todos os que conheceu que estavam interessados em comprar a plataforma (para começar sua própria empresa) queriam que ele criasse uma porta de trás ".
Por "porta de trás", Graham significa que as empresas querem ser capazes de manipular um & # 8220; trade & # 8221; no último minuto, se um cliente ou grupo de clientes parece ganhar muito.
"Digamos que 70 por cento dos comerciantes são, por algum motivo, apostando que o petróleo vai subir. Então, as empresas dizem, gee, se ganharmos apenas 30% de ganhos, nós poderemos manter muito mais dinheiro. E o algoritmo faz isso. É muito fácil dizer ao cliente, oh, a linha ficou um pouco abaixo da sua posição. & # 8221;
Se o cliente provar que o preço do petróleo realmente aumentou para onde eles predisseram, a empresa irá apontá-los para a letra fina, o que afirma que a empresa possui seus próprios algoritmos que podem diferir do tempo real.
As taxas de negociação atribuídas aos ativos em nosso site são aquelas em que nossa empresa está disposta a vender opções binárias aos seus clientes no ponto de venda, & # 8221; lê um aviso típico sobre muitos sites de opções binárias. & # 8220; Como tal, eles não podem corresponder diretamente aos níveis de mercado em tempo real no momento em que ocorre a venda de opções. & # 8221;
Graham, cuja empresa está regulamentada em Chipre, disse que, em sua opinião, "toda a indústria de opções binárias é fraudulenta". Em caso afirmativo, isso representa uma corrupção cínica e sistemática em grande escala # 8212; aniquilando escândalos tão prejudiciais como o falcão ilegal de produtos do Mar Morto por israelenses em quiosques em shoppings ao redor do mundo # 8212; inconscientemente permitido para florescer, com repercussões potencialmente graves para Israel.
"Por alguma razão louca é legal na Europa. Nações européias individuais estão deixando as opções binárias voarem. Enquanto países como os Estados Unidos cheiravam a besteira há muito tempo e tornaram ilegal.
Graham disse que em um nível intestino, ele gostaria de ver a indústria desligar, mas ele está preocupado.
"É tanto dinheiro derramando na cidade; É, literalmente, uma indústria aqui & # 8212; Estou incluindo forex também. Provavelmente, está pagando pelo sistema do metrô que estamos instalando. Você pode imaginar milhares de pessoas em Tel Aviv fora do trabalho? "
"Uma má reputação"
Chaya Berkowitz, uma veterana de oito anos de empresas estrangeiras em Israel, conta ao Times of Israel que sua própria experiência na indústria tem sido boa. "Eu não sou altivez. Estou ciente de que tem uma reputação muito ruim. Eu não acho que o 100% seja justificado. "
Berkowitz afirma que existem empresas legítimas na indústria e chata os nomes de FXCM, Alpari e FXPro, nenhum deles com base em Israel.
"Se você tem dez empresas forex, provavelmente seis ou sete delas têm má reputação que dão aos outros um nome ruim. É lamentável porque os outros tomam seus negócios a sério e se preocupam com seus clientes ", diz ela.
Perguntado se esses seis ou sete são culpados de fraude, Berkowitz avers, "Eu não diria que eles estão cometendo fraude. Eles têm a reputação de mentir para seus clientes e publicidade enganosa. Isso definitivamente existe, mas há uma razão porque algumas das grandes corretoras ainda estão por perto. É porque eles costumam jogar pelo livro # 8212; senão eles não são muito longos ".
Berkowitz estima que em empresas de forex legítimas, dois ou três dos 10 clientes ganham lucros e podem retirar facilmente seu dinheiro. Perguntou sobre como saber se uma empresa é legítima, ela diz: "Eu procuraria uma regulamentação mais difícil, não uma empresa regulamentada em alguma ilha em algum lugar, mas regulamentada no Reino Unido, nos Estados Unidos ou na Austrália".
Chipre, ela afirma, tornou-se mais rigorosa nos últimos anos. "Está se tornando uma agência reguladora mais reconhecida".
"Eu também pediria amigos ou outros investidores. Palavra de boca pessoal é enorme. Eu faria minha lição de casa. Olhe em linha para ver quem tem uma boa reputação. Eu faria perguntas ao pesquisar um corretor. Tenho acesso fácil ao meu dinheiro? Você oferece educação? "
Reeling os clientes em.
Depois de ter seu diploma de mestrado em Israel e se casar com um israelense, Lynne R., uma nativa californiana, começou a procurar um emprego, mas ficou desapontada com o que estava lá fora.
"Foi realmente chocante para mim, uma vez que comecei a ir às empresas, para descobrir quão baixos os salários eram. Eu queria encontrar algo mais competitivo, mais parecido com o que eu estava ganhando nos Estados Unidos ".
As pessoas continuavam mencionando a Lynne que as opções de opções binárias pagavam bem. Ela postou o fato de que ela estava olhando para um par de sites de trabalho no Facebook e "Provavelmente eu tinha 25 a 30 pessoas chamadas para criar entrevistas".
Lynne fez cinco ou seis entrevistas, onde aprendeu que era elegível para dois tipos de empregos.
"Não há conversão e retenção". Para os trabalhos de conversão, eles me diziam que eu faria cerca de 15.000 shekels ($ 3.850) por mês e para empregos de retenção eles me disseram que eu poderia fazer 30.000 a 40.000 ($ 7,700 a $ 10,250) por mês ".
Em cada entrevista, Lynne avaliou amplamente a natureza do trabalho. Cada empresa tem seus próprios métodos de marketing, muitas vezes envolvendo vídeos que contam a história de uma pessoa que aprendeu um método secreto de extração de dinheiro do mercado, diz ela. Uma empresa disse que atraiu clientes com um & # 8220; robô; # 8221 ;:
"Eles disseram, basicamente, usamos um programa, que chamamos de robô. Nós o comercializamos para as pessoas e dizemos que pode fazer pequenos negócios para você, como US $ 100 ou US $ 200, e existe um programa da Internet que fará, você sabe, algo de magia e faz você algumas centenas de dólares extras por mês. "
O trabalho de Lynne seria chamar pessoas que pagaram US $ 200 para usar o robô e persuadi-las a aprofundar seu envolvimento.
& # 8220; Você os chama e você diz, bem, você tem esse robô, mas na verdade não é tão bom como um programa; Foi vendido a você por um afiliado nosso. Se você quer ganhar dinheiro sério, você precisa começar a negociar, e podemos dizer-lhe como. Nós somos traders especialistas. Tudo o que você precisa fazer é fazer um depósito maior, e você receberá uma conta personalizada conosco e um comerciante pessoal. Tudo o que você precisa fazer é fazer um depósito de US $ 500 e nós iremos começar. "
Lynne foi eventualmente oferecido um trabalho de retenção e foi matriculado em um curso de treinamento de duas semanas. A primeira coisa que lhe foi dita era nunca revelar que estava ligando de Israel. Todos os funcionários de retenção foram convidados a se posicionar como intermediários treinados trabalhando em um escritório de Londres. Eles foram obrigados a escovar o tempo do dia em Londres, bem como o que estava acontecendo nas notícias.
"Você teve que fazer uma biografia. Você precisava pensar em uma escola de negócios e dizer que você foi lá. Você precisava dizer que você era comerciante, que trabalhou para um banco de investimento ou em Wall Street. Se você é uma mulher, eles encorajam você a dizer que você está solteira, porque os garotos provavelmente se depositarão com você. Se você é um cara, quer ter uma esposa e dois filhos, porque isso faz você se relacionar.
A empresa, disse ela, estava regulamentada em Chipre. "O setor é certificado para a Europa, mas você não está fortemente regulamentado. É uma maneira de ser credenciado pela UE sem muita supervisão. "(Finance Magnates, uma publicação comercial da indústria de comércio financeiro online de Israel, escreveu no passado que Chipre tem reputação de regulamentação relaxada).
& # 8216; Quando nós oferecemos treinamento para eles, nós compartilharíamos sua área de trabalho e passá-los pelo site. Foi-nos dito que olhem em volta da sua área de trabalho para pornografia ou slots online ou outros sinais de comportamento compulsivo, porque isso significa que eles são mais propensos a fazer um depósito & # 8217; & # 8212; antigo agente de retenção de opções binárias.
Lynne diz que o ponto de venda de sua empresa, que se gabava, era que era mais ético do que outras empresas de opções binárias. "Se alguém pedisse para retirar seu dinheiro, nós o damos em 48 horas", diz ela.
Quando Lynne começou a jogar com a plataforma de opções binárias da empresa, ela percebeu que era divertido e viciante "quase como um jogo de jogo".
Havia muita adrenalina.
"Se você colocar dinheiro em sua conta de investimento hoje, pode dar retornos de 3 a 6%. No binário você vê 70% chegando imediatamente ".
Se os agentes de conversão deveriam obter um cliente para fazer seu primeiro depósito, os agentes de retenção como Lynne foram encarregados de trazer o grande dinheiro. O primeiro passo foi dimensionar o cliente.
"Eles nos disseram para procurar as casas das pessoas no Google Maps para ver o quão rico eles pareciam e verificar suas informações de cartão de crédito para ver se eles tinham status de ouro ou platina. Além disso, quando oferecemos treinamento para eles, nós compartilharíamos sua área de trabalho e passá-los pelo site. Foi-nos dito que [abusamos desse acesso e] olhemos ao redor de sua área de trabalho para pornografia ou slots online ou outros sinais de comportamento compulsivo, porque isso significa que eles são mais propensos a fazer um depósito ".
"Você chama alguém e você diz a eles que meu nome é Jane Smith, eu estou chamando de Londres, onde eu sou um banqueiro de investimentos para esta incrível empresa. Eu estou chamando para falar com você sobre o quanto você realmente quer fazer. Nós vemos que você investiu $ 300, mas nós dois sabemos que US $ 300 não vai fazer você nada. Então, o que você realmente quer fazer em um ano? "
"Então, as pessoas diriam: 'Eu quero fazer $ 100,000.' 'Eu quero comprar uma casa' ou 'Eu quero viajar.' E # 8221;
"Eles lhe dizem algo que eles querem e então você diz, 'então provavelmente levará 6-8 meses para conseguir isso. Se você quiser alcançá-lo, você precisa trocar todos os dias. Vou trabalhar com você. Eu irei dar-lhe informações sobre quais escolhas fazer todos os dias. "
Lynne disse que o "corretor" faria check-in regularmente com os clientes, encorajando-os, ensinando-os sobre o mercado e oferecendo dicas. Quando o corretor escolheu um estoque para apostar, o estoque normalmente funcionaria como prometido. Quando eles entraram na plataforma e fizeram suas próprias escolhas, eles começaram a perder. Então o corretor voltaria e os ajudaria a fazer boas chamadas, e eles ganhariam novamente.
"Então, basicamente, você se parece com esse comerciante realmente excelente, mas, na realidade, você está apenas tentando fazer o volume de negócios ser o mais alto possível".
O próximo passo, lembra Lynne, foi pedir um depósito de US $ 10.000.
"Os clientes costumam se desculpar e dizer 'Não é assim que eu quero depositar $ 10.000.' Então você os pressiona e diz 'Se você não é realmente sério sobre ganhar dinheiro, então por que estamos falando agora?' Os comerciantes tentam tudo. Alguns são realmente doces, alguns tentam se identificar com eles, alguns tentam fazê-los sentir-se embaraçosos e # 8212; Seja qual for a técnica, é que os deposita. A técnica favorita é dizer: "Se você depositar US $ 5.000, vou lhe dar um bônus de US $ 5.000". Os clientes ouvem isso e dizem "Isso é insano." Eu vou depositar. '"
Mas o bônus, explica Lynne, é uma armadilha.
"Você não tem permissão para retirar o seu dinheiro até que você use esse dinheiro de bônus algo como 30 a 40 vezes. Deixe-se dizer que lhe dou um bônus de US $ 1.000. Você precisaria trocar isso até que você tenha obtido pelo menos US $ 30.000 de lucro, e então você pode retirar seu dinheiro. Mas você nunca chegará a esse valor. Deixe dizer que você faz 10 mil milhões de dólares e diz que deseja retirar, no contrato, ele irá dizer que não pode retirar. Você pode tirar o seu dinheiro original, mas você pode "aceitar o bônus ou o dinheiro que ganhou com o bônus".
“So clients get stuck in the system, because they don’t want to lose all their money, and by the time they trade 30 times the amount of the bonus, they’ve lost everything.”
The longer you trade, the more money you lose, says Lynne. “You can’t go that far typically and be successful.”
However, Lynne says again, with her company, if you resisted the temptation to take the bonus, and if you put in a request, the company would send you your money.
“They really bragged about the fact that they were good about giving people their money right away. In fact, they encouraged people to take small withdrawals. If a customer had $10,000, they would say, why don’t you take $2,000 and take your wife on a small trip? It’s very calculated with how much they’re giving out and how much leeway to try to give the customers.”
Lynne quit her binary options job soon after the training course because she said she couldn’t stomach taking the savings of “schoolteachers and truck drivers.” Asked whether she thought what she had been assigned to do was unethical or illegal, she replies: “It was certainly unethical. When I tell people about this job, they are shocked. They say, that could never be legal, there’s no way Israel would ever allow that.”
‘Economic terrorism’
In November 2017 a man by the name of Ariel Marom, who described himself as a former employee of several companies in the forex industry, sent a strongly worded letter to both the Finance and the Ethics committees of the Knesset, as reported in Israel’s financial daily Globes.
“I am calling on the regulator in charge of banking services and the Knesset Finance Committee to immediately take action to stop the wave of plundering, theft, fraud, money laundering, and crime on an international scale that is managed and operated in Israel that is hurting thousands of customers around the world.”
Marom described the forex industry as “economic terrorism” targeting the citizens of many countries.
“When this information becomes public knowledge through investigative reports by the media, which is bound to happen sooner or later, Israel’s status in the world will be damaged and it will unleash a wave of hatred toward the Jewish people and Israel, causing tremendous damage.”
‘When this information becomes public knowledge through investigative reports by the media… Israel’s status in the world will be damaged and it will unleash a wave of hatred toward the Jewish people and Israel, causing tremendous damage’ & # 8212; letter sent to Knesset committees.
Marom said in the letter that he had been searching for a job in recent months and as a Russian speaker had interviewed with forex companies that operate in Israel and target customers abroad. He said he was surprised at the sheer magnitude of the fast-growing industry.
“There are hundreds of jobs currently available to Arabic, Russian, English, Spanish and French speakers as these companies seek new workers for their expanding departments.”
Marom added that after years in the traditional banking industry, he was shocked at the practices he witnessed in several forex companies.
“In the absence of any regulation, they are simply robbing customers. Many people compare forex to a casino, but it’s worse than a casino. A casino hands you your winnings immediately. Forex companies — and I’m talking about most of them — simply do not allow people to withdraw money.”
Marom goes on: “Many forex customers have no idea that the company operates from Israel, especially when we’re talking about the Arabic-speaking desks. Their complaints never reach our justice system and so the industry is not exposed. How is it possible that this has been happening for years, with no local regulation? What happens when thousands of Turks, Russians, Spaniards, Italians and French figure out that the scam they fell for was carried out from here, in Israel? Are our regulators waiting for synagogues to start blowing up all over the world to shut this thing down?”
It is not clear what the Knesset Finance Committee did in response to Marom’s letter. The Times of Israel tried to track Marom down, but the CEO of FeeX, a high-tech startup he used to blog for, said he had not heard from Marom for a few years and had no contact information. Marom’s LinkedIn profile placed him at a high-tech company in Brazil where no one who answered the phone seemed to speak English. A phone call to an “Ariel Marom” listed near Haifa was answered by a woman who said her husband is an astronomer, not a finance professional.
“You’re the third journalist who has called looking for Ariel Marom in the last two weeks,” she said. “Now I’m curious.”
The Times of Israel asked for the help of SixGill, a cybersecurity high-tech firm that specializes in the dark web, to track down Marom, but after a brief automated search, Tommy Ben-avi, a senior analyst at Sixgill, concluded that either “Ariel Marom is not his real name or he doesn’t want to be found.”
The cyber intelligence company did, however, make some interesting observations about the forex and binary options industries. Ben-avi mentioned several companies known to be operating from Israel.
“This industry is a bit shady. It’s hard to get to the owners and CEOs of some of these companies. Most of the time, when you have a company that large, you can see the owner, you can see the shareholders.”
Ben-avi conducted an automatic search with a system that scours hundreds of thousands of sites and closed dark web forums. “It seems like they’re trying to hide their identity. Maybe a few companies have the same owner, and they want to hide that fact,” he mused. “Or maybe their business is not 100 percent legitimate.”
How it’s done on Wall Street.
Jared K., a licensed stockbroker from the United States who now lives in Tel Aviv, says that he sees several problems with the local forex and binary options industries.
“On Wall Street, brokers are regulated, transactions are regulated, the money is regulated. Where is it coming from and where is it going? There are rules as to how someone can access money in a claim.”
‘I am shocked that Israel hasn’t shut this down’ & # 8212; US-licensed stockbroker who lives in Tel Aviv.
Furthermore, says Jared, in the United States, a license to sell securities or handle client investments would require a person to meet certain ethical standards. If they don’t look out for the best interest of their client’s investments, it is a criminal offense.
“On Wall Street I can’t put someone in an investment that doesn’t fit them. That is fraudulent. If I called up your parents and said put money in this investment and they lost it all, in theory I could be arrested and go to jail.
“Binary doesn’t have that, there are no repercussions. O que acontece se alguém perder dinheiro? Nothing.”
“I am shocked that Israel hasn’t shut this down,” he sums up.
A product that invites fraud.
Yaron Zelekha, Israel’s former accountant-general, became known as the country’s foremost whistle-blower in 2007 when he exposed the financial improprieties of a sitting prime minister, Ehud Olmert.
‘I personally would not advise any Israeli to trade with any of these companies’ & # 8212; Yaron Zelekha, Israel’s former accountant-general.
Zelekha told The Times of Israel that he doesn’t want to tar all its players with the same brush, but that binary options and some instruments related to forex are designed in a way that creates a strong incentive for fraud.
“There is a very wide information gap between the public and these players, and they are exploiting it to their advantage. The broker is not giving you a service like in a bank; he is personally betting against you. This is a flagrant conflict of interest, because you’re betting on something, and the person reporting the outcome wants you to lose.”
Such circumstances invite fraud, says Zelekha, and “there is no small number of companies that simply defraud the customer. Sometimes that fraud is very sophisticated.”
Asked whether the entire industry should be shut down, Zelekha responds, “There is no need to throw out the baby with the bathwater, although I personally would not advise any Israeli to trade with any of these companies.”
What the industry does need, he says, is real-time regulation. He says there is software that can now do real-time monitoring of a company’s transactions.
“The Israel Securities Authority (ISA) must have real-time access to these companies’ computer systems.”
Zelekha says the ISA has fought a long battle to regulate the online financial trading industry. “They deserve credit for their efforts, although the regulation won’t be effective if it isn’t done in real time.”
ISA: ‘We probably won’t allow binary options’
The Israel Securities Authority is housed in a 1920s Eclectic-style building in one of Tel Aviv’s loveliest neighborhoods, near the stock exchange. Itzik Shurki, director of the ISA’S Exchange and Trading Platforms Supervision, is a soft-spoken man, but he has harsh words for binary options.
Shurki says a new law to regulate online financial trading industries went into effect in May 2018. The companies that wanted to continue to offer their products to Israeli customers had to request a license from the ISA. Twenty-one companies requested licenses. One was disqualified, because its controlling shareholder, Aviv Talmor, had fled to Cyprus to escape arrest for alleged financial misdeeds. Talmor has since returned to Israel and is currently under house arrest. Two other companies withdrew their applications, leaving 18. Of these, four are primarily binary options companies, while the others seek to offer other types of CFDs, or contracts for differences, as well.
‘With binary options we’ve already informed the companies that our intention is probably not to approve this product’ & # 8212; Itzik Shurki of the Israel Securities Authority.
Almost a year later, none of the applicants has been approved. Shurki says that the industry is currently in a transition period while the ISA reviews the applicants. During this period, the 18 companies have permission to continue to operate.
“If we decide yes, they will become fully regulated companies; if we decide no, they will have to stop their operations.”
Which way is the ISA leaning? “With binary options we’ve already informed the companies that our intention is probably not to approve this product. Sua base é problemática. Because ultimately — I don’t want to use the word ‘gambling’ because it is a financial product — but in the way it is offered and in the short time frame, and with all its complexity, in our view it brings it closer to a guessing game than a financial product where you can evaluate its worth.”
CFDs, or contracts for differences, a high-risk financial instrument that is also banned in the United States except on registered security exchanges, will be allowed in Israel, says Shurki. However, Shurki says CFDs will be regulated in real-time and aggressive or deceptive sales tactics will be rendered illegal. The ISA will monitor the prices of every product offered to make sure they are transparent and fair; traders will need to be licensed; and traders will also be prohibited from offering advice or tips to their customers.
“You can’t be in a position to give advice when their earnings are your loss,” Shurki explains.
This all sounds quite impressive. Once the ISA makes it decision, one might be forgiven for thinking, the binary options fraudsters will be out of business. But there’s a catch — a great big catch that potentially excludes the overwhelming proportion of binary options trading from effective supervision in Israel: The new regulations apply only to companies that target Israeli customers. If a binary options or forex company targets customers abroad exclusively, it will not be regulated by the ISA. Thus, to ensure that the new law not apply to them, companies need only exclude Israeli clients.
A quick visit to the websites of several binary options firms does indeed prompt messages saying the service is not available to Israelis.
Shurki says he is aware that the new regulations will not solve the problem of call centers that are defrauding people abroad, but says that such activity is not under the ISA’s jurisdiction, in the same way that the Financial Conduct Authority (FCA) only protects British citizens and the CFTC only protects Americans.
“If an American company tried to sell securities to Israelis, it would be our job to protect our citizens, not the Americans’ responsibility,” he explains, although he adds that the ISA does have very good information exchanges with its foreign counterparts.
Yes, but when an Israeli company steals from people in another country, is that not a crime?
“It is a crime,” says Shurki, but it’s not a crime for his authority to investigate. “There’s no such thing as a vacuum of authority. If an Israeli commits fraud or misrepresentation, that’s the purview of the Israel Police.”
The French connection.
Perhaps nowhere is the hand-wringing and acrimony over Israel-based forex and binary options trading more anguished than in the community of French Jews living in Israel.
In January of this year, a cover story of the French-language “Israel Magazine,” a monthly glossy magazine and website serving the French-speaking community in Israel and the Diaspora, was titled, “Forex, is it kosher?”
‘A generation of young people is in the process of perverting themselves into worshipers of the golden calf’ & # 8212; journalist in a piece warning about Forex.
In the introduction to the piece, journalist Andre Darmon writes, “The point of this article is not to point a finger at some of our fellow citizens or co-religionists, because the phenomenon is global, but to raise awareness that a generation of young people is in the process of perverting themselves into worshipers of the golden calf. And that earning a living does not mean everything is permissible!”
“These call centers hire lost young souls,” writes journalist Ilana Mazouz in Alliance, a French-Jewish Internet magazine, “many who do not speak Hebrew or English, and for a short time provide the illusion of a normal life in Israel.”
Some rabbis have forbidden people from working in the industry, calling it “theft,” while rabbinic lectures on the Internet in French bear titles like “Forex, dirty work and Amalek.”
Again, numbers are hard to come by for how many young French speakers are employed in the industry. Didier F., a French-Jewish businessman, told The Times of Israel that after he graduated from the IDC-Herzliya, many of his fellow students were recruited by forex and binary options companies.
Didier asserts that many owners of forex websites are members of a French-Jewish community of conmen who are hiding from French law enforcement in Israel, where the police, he alleges, don’t bother them over-much.
As previously reported in The Times of Israel, about 10 recent immigrants from France were charged last year with cyber crimes and telephone scams, while France has reportedly sent Israel 70 additional formal requests for judicial assistance for cases of suspected fraud. A movie was recently made in France about one of these alleged fraudsters. The movie is called “Je Compte sur Vous, French for “I’m counting on you.”
“I love when they say French aliyah has increased so much; now it’s 7,000 people,” says Didier. “It’s great, I’m happy about it. But then you see that many of them are working in the forex industry or binary options industry. You go to Tel Aviv today, when you say to someone in the French community, I work in finance, they immediately think that you work in this shit.”
Adds Didier: “Even if it’s a small amount of money, they’re stealing money from poor people. It’s destroying families. Some people have killed themselves.”
According to a report in Le Nouvel Observateur, a French news weekly, l’Autorite des Marches Financiers, the French securities authority, received a staggering 4,500-plus complaints about forex and binary options fraud in 2017. Those forex and binary options complaints constituted 37 percent of all complaints about securities fraud received by the authority in that year. The majority of the forex transactions that prompted those complaints originated in Israel, the article claims.
What does Google have to do with this?
There is yet another piece of the binary options empire, and it relates to the way Israeli firms manage to reassure customers of their ostensible integrity, via Google.
Let’s say you are a potential binary options customer. A company has approached you about making a deposit, but you are not sure, so you decide to do your homework. You Google, “Are binary options legitimate?”
You will get a list of results, one or two of which may be fraud warnings from the US regulatory body, the CFTC. The first few pages of search results, however, are dominated by sites that purport to warn you away from “scam” binary options sites and steer you toward legitimate ones. Upon closer examination, however, many of these “helpful” sites themselves turn out to be affiliates of the binary options companies.
Next, you might Google, “Are binary options legal in the United States?” Once again, many of the top results turn out to be websites affiliated with the industry itself, rather than an objective source of information. Some of these sites offer misleading statements and half-truths like “There are at this moment no laws both on the federal and state level that forbid US citizens from trading binary options online.”
US law banning binary options is directed at the companies that market them, not the customers who buy them, so there is some truth in that statement. However, the SEC and CFTC clearly warn investors that “they may not have the full safeguards of the federal securities and commodities laws if they purchase unregistered binary options that are not subject to the oversight of U. S. regulators.”
Many countries, including Canada, publish updated lists of unregistered binary options companies that solicit customers in Canada in violation of the law. A recent Canadian list is here. The list features 37 companies. The Times of Israel went to the website of each company on this list. Some were no longer in operation. Others blocked users from Israel (presumably to avoid trouble with the Israel Securities Authority). One now hosts a porn site. Most were hard to pin down to a geographic location. However, based on first - and secondhand sources, The Times of Israel suspects that more than half of these companies, if not the overwhelming majority, operate from Israel.
“Investing with offshore companies operating outside of Canada can be risky and is a common red flag of investment fraud,” the Canadian Securities Authority warns. Yet if you Google “Canada, binary options, blacklist,” once again, many of the top search results appear to be industry-affiliated sites, some of which recommend as legitimate the very same sites that are on the Canadian government’s blacklist.
Bryan Seely, a Seattle-based cybersecurity expert, tells The Times of Israel he is not surprised to hear of these Google search results, which, he explains, show Google’s search engine being manipulated.
“Google doesn’t make a point of censoring stuff; you can find drugs, you can find steroids, you don’t have to go to the Silk Road. Google indexes the Internet and ranks things where it ranks them.”
Asked why, if this industry allegedly has so many victims, their voices don’t show up higher in Google rankings, Seely says, “the victims aren’t as good at promoting what happened to them as the people in the binary options industry are at promoting the stuff they’re selling. The victims aren’t all going to each other’s pages” — so each victim’s page would typically have only a low Google ranking.
Seely, who has been battling to raise public awareness of massive search engine manipulation in the locksmith industry — another area, incidentally, where systemic fraud in the United States, with large-scale Israeli involvement, has caused scandal in recent years — adds, “here’s the underlying issue: Is Google safe to use? Or Bing?”
What he’s really asking, when it comes to the binary options industry, is whether searching Google will lead a potential investor who fears being defrauded to the independent, credible and accurate information he is seeking. The answer, it would appear, is no.
Search engine optimization and the secret of success.
Over the last decade, Israel earned the nickname “start-up” nation for its high-tech prowess. But not many people are aware that the country is also a global leader in online marketing and search engine optimization (SEO), an expertise it acquired in the “shadow industries” of porn, online gambling and binary options, according to TheTime’s 2017 report on the Israeli Internet industry. That expertise has plainly been applied by fraudulent binary options firms, whose affiliated sites show up high in Google searches — sending unsuspecting and naive clients their way.
Yoni S., an Israeli high-tech entrepreneur and SEO consultant, explains that without effective SEO, a fraudulent local player remains local, defrauding perhaps a few hundred victims in his vicinity. But with the power of Internet marketing, the scammer’s reach can go global.
The Times of Israel sent Google a request for an interview about the manipulation of its search platform by allegedly fraudulent businesses in the binary options industry, but Google did not respond.
What do the police have to say?
The Times of Israel contacted the Israel Police repeatedly to ask them about alleged fraud in the forex and binary options industries. Their answers underlined how law enforcement is struggling to grapple with the soaring, fast-moving challenge of Internet crime.
“If there are investigations going on into fraud, etc., I don’t have information on this. If someone has filed a complaint to the police, then let me know,” Israel Police spokesman Micky Rosenfeld replied.
A second police spokesperson, Luba Samri, told The Times of Israel, “We got lost in your question. Please focus it more. Who filed a complaint against whom?”
Finally, The Times of Israel called a third spokesperson, Merav Lapidot, and asked her what the police are doing about suspected fraud on a vast scale in the forex and binary options industries in Israel.
“This is something you’re claiming. Se ninguém reclamou sobre isso, não há problema. You want us to check every company in Israel and see if by chance they are committing crimes?”
Told that people who worked inside the industry have described widespread potentially fraudulent behavior on the order of hundreds of millions of dollars, affecting tens of thousands of people, Lapidot replied: “But no one has complained. I don’t know what happens in every company. That’s not our job. You could start a business tomorrow selling jewelry over the Internet. Will the police come to investigate your business?”
To the suggestion that there may be thousands of victims abroad, Lapidot said, “If there is someone who complained, we need to check that specific complaint. We’re not going to check a whole issue.”
Is it possible that an entire industry, much of it allegedly corrupt, is slipping through the cracks between Shurki’s Israel Securities Authority, which doesn’t handle crimes hatched in Israel whose victims are abroad, and the police, which won’t act unless specific complaints are filed with them?
Zvika Rubins, a PR consultant for the Israel Securities Authority, says the law simply hasn’t caught up with the dubious and crooked methods people have devised to make money on the Internet.
“When you talk about bits and bytes, it’s not that simple. Was there a crime? Where did it take place? For instance, let’s say you have a company and it’s incorporated in the British Virgin Islands and its servers are in India and it has a trading room in Israel. Is it an Israeli company? I don’t know.”
Rubins, who stresses that he is not an expert on criminal law, muses that if someone in Israel commits a crime against someone in, say, France, over the Internet, then it might be the responsibility of the French to open an investigation, trace the crime to Israel, and approach the Israeli police about it.
Yoni S., the SEO expert, is outraged by this approach. “In Israel it’s against the law to murder, but if I establish a company in Israel that murders people through the Internet in Malaysia, that’s okay?”
Seely sees the problem as extremely serious and growing: “We’re becoming a global culture and global economy, and physical borders don’t exist on the Internet. It’s become easier to scam people all over the world. We have no protections in place to prevent it and it’s getting worse.”
“It’s a jungle out there,” says Yoni, referring to the fact that people do all sorts of things on the Internet that would be illegal within their own borders.
“The Internet came in, no one has passed any regulation yet, and now there is an opportunity to make tons of money in the jungle.”
A response from inside the industry.
Tali Yaron-Eldar, Israel’s income tax commissioner from 2002 to 2004, in 2007 founded eTrader, a binary options firm that targets Israelis, along with Shay Ben-Asulin, who also co-founded AnyOption, one of Israel’s largest binary options companies with revenues in the tens of millions of dollars. In 2018, Ben-Asulin was indicted by the United States for securities fraud, and last month he was convicted of fraud by an Israeli court for helping an Israeli credit card company, ICC-CAL, illegally clear billions of shekels of charges from porn, binary options and gambling websites, as well as conceal the number of canceled transactions. For his crimes, Ben-Asulin will do five months of community service and pay a fine of less than $1 million.
In a 2017 interview (Hebrew) with Israel’s Channel 10 news, when asked if she was discomfited by the fact of young demobilized soldiers and old pensioners losing all their money trading binary options, Yaron-Eldar responded: “Ask the people who invested and lost their money. All of them knew they were entering something risky.”
The Times of Israel contacted Yaron-Eldar to ask her about alleged fraud within the binary options industry.
To the extent that this is true, she said, it applies to unregulated companies.
“The companies with a license are very careful,” ela diz. “AnyOption [a company she is associated with] has a Cypriot license. It is very careful to follow the law. It is being watched all the time.”
In Yaron-Eldar’s view, and contrary to the opinions of other people interviewed for this article, Cypriot regulation is very tough, on a par with the UK’s Financial Conduct Authority (FCA).
Asked about the fact that the Canadian government has included AnyOption on a list of companies illegally soliciting Canadian citizens, Yaron-Eldar replies, “Not that I am aware of.”
In fact, Yaron-Eldar insists that AnyOption is not an Israeli company at all.
“AnyOption does not have offices in Tel Aviv. It’s a company that operates from Cyprus.”
Indeed, a perusal of anyoption reveals no references to Israel. Nevertheless, it is no secret that hundreds of employees go to work each day at AnyOption’s offices at 38 Habarzel Street in Tel Aviv’s Ramat Hachayal neighborhood. How does she explain this discrepancy?
“They’re not working for the same company,” ela diz. “They’re working for AnyOption Israel, not AnyOption Cyprus. The company they work for is a service provider to the company in Cyprus.”
In other words, AnyOption (like many other binary options companies with similar corporate structures) is not in fact an Israeli company, according to Yaron-Eldar’s reasoning. This means that it, and many others like it, is subject to Cypriot law and regulation, not Israeli law. Since much of the regulated part of the binary options industry is subject to Cypriot regulation, the honesty or dishonesty of those firms may hinge on the strength and honesty of Cypriot law enforcement.
Where are the victims?
The Times of Israel contacted the FBI to see if anyone had complained about forex or binary options call centers in Israel, but the agency did not respond.
ASIC, the Australian Securities and Investments Commission, replied in an email, “We don’t comment on operational matters, this includes confirming or denying if we have received complaints about a particular matter or not.”
A French government spokeswoman, however, confirmed that France has been having problems with forex fraud emanating from Israel.
“Yes, there are some cases of fraud, as you say,” she said. “Forex is not per se a fraud but it can be used for fraudulent objectives. We have had some cases between France and Israel, and we are in touch with the Israeli authorities about this. There is a very good cooperation between the two countries and the two services on this issue.”
Back to Australia.
Ariel Marom, the mysteriously disappeared former forex employee who wrote that anguished 2017 letter to the Knesset, warned of the fallout when the extent of the corruption in the binary options industry in Israel is exposed.
“What happens when thousands of Turks, Russians, Spaniards, Italians and French figure out that the scam they fell for was carried out from here, in Israel?” he asked in his letter. “Are our regulators waiting for synagogues to start blowing up all over the world to shut this thing down?”
Dan Guralnek, the Australian immigrant, has drawn his own conclusions. “This amount of dishonesty would never be allowed to exist in Australia,” ele diz. “They would shut down [the industry] overnight.”
Guralnek recently became engaged to an Israeli woman. But he hopes to persuade her to move back to Australia with him, in part because of the high cost of living that drove him to work in binary options in the first place, and in part because of the corruption he has encountered.
“Now I see corruption everywhere I look,” ele diz. “Anywhere where there’s no light shining on the corruption in this country, it feels like it’s growing.”
CoursTorah, the website of a Francophone synagogue near Tel Aviv’s Hamedina Square, has a page on its website warning against the binary options industry, headlined “Stop the Scam!”
“Many people you know work directly or indirectly for these scam websites,” reads the page, warning that binary options and the majority of forex companies operating from Israel are fraudulent. It advises congregants to “run away from these companies!”
And it issues an evidently all too necessary reminder: “Let us remember the eighth commandment, ‘Thou shalt not steal.'”
